Політика AML/KYC
Vulkan Casino дотримується найвищих стандартів безпеки та прозорості у сфері онлайн-гемблінгу. Одним із ключових аспектів діяльності казино є боротьба з відмиванням грошей (AML — Anti-Money Laundering) та перевірка особистості гравців (KYC — Know Your Customer). Ця політика спрямована на захист як самого казино, так і гравців від шахрайських дій, фінансування тероризму та інших незаконних операцій. Наші процедури розроблені відповідно до вимог Директиви ЄС 2018/843 та рекомендацій FATF.
1. Мета та принципи політики AML/KYC
Основною метою політики AML/KYC Vulkan Casino є забезпечення чесного і безпечного ігрового середовища. Казино зобов'язується:
- виявляти та попереджати спроби відмивання грошей через ігрову платформу;
- ідентифікувати клієнтів та перевіряти достовірність наданої інформації;
- контролювати підозрілі транзакції та інформувати відповідні органи;
- впроваджувати найкращі міжнародні практики щодо протидії фінансовим злочинам;
- проводити регулярне навчання персоналу з питань AML/KYC-комплаєнсу.
2. Процедура верифікації гравців (KYC)
Відповідно до політики KYC, кожен користувач Vulkan Casino зобов'язаний пройти процедуру верифікації особистості. Це дозволяє запобігти використанню фальшивих акаунтів, крадіжці особистих даних та забезпечити відповідність законодавству України.
2.1. Стандартна верифікація
Процедура верифікації включає наступні етапи:
- підтвердження особи — надання копії паспорта або ID-картки;
- підтвердження адреси — документ, що містить адресу проживання (рахунок за комунальні послуги, банківська виписка тощо), виданий не пізніше 3 місяців тому;
- підтвердження платіжного методу — скріншот або фото платіжної картки чи електронного гаманця.
2.2. Розширена верифікація (EDD)
Розширена перевірка застосовується у разі, якщо клієнт є публічним політичним діячем (PEP), представляє юрисдикцію підвищеного ризику або якщо загальна сума транзакцій перевищує встановлені порогові значення. У таких випадках додатково може вимагатися підтвердження джерела коштів або відеоверифікація.
2.3. Терміни верифікації
Vulkan Casino розглядає верифікаційні документи протягом 72 годин з моменту їх отримання. Vulkan Casino гарантує повну конфіденційність усіх наданих документів та використовує сучасні методи шифрування для їх захисту.
3. Боротьба з відмиванням грошей (AML)
3.1. Заходи моніторингу
Vulkan Casino реалізує низку заходів для виявлення та запобігання операціям, пов'язаним з відмиванням грошей. Зокрема:
- обмеження щодо мінімальних і максимальних депозитів та виведення коштів;
- регулярний моніторинг транзакцій на предмет незвичайної активності;
- аналіз поведінки користувача на платформі та ігрових патернів;
- призупинення рахунків у разі підозрілих дій до з'ясування обставин.
3.2. Ознаки підозрілої активності
Система автоматично фіксує та передає на ручний розгляд такі патерни: серія невеликих депозитів, що сукупно перевищують встановлений поріг (структурування); миттєве виведення коштів після поповнення без ігрової активності; використання платіжних методів, зареєстрованих на третіх осіб; транзакції з юрисдикцій підвищеного ризику за списками FATF.
3.3. Санкційний контроль
Усі клієнти проходять перевірку за міжнародними санкційними списками ООН, ЄС та OFAC. Особи, що фігурують у санкційних списках, не допускаються до реєстрації та проведення транзакцій на платформі.
4. Звітність та взаємодія з органами
У разі виявлення порушень Vulkan Casino залишає за собою право повідомити компетентні державні органи та заблокувати акаунт користувача. Казино подає звіти про підозрілі транзакції (SAR/STR) до уповноваженого органу фінансової розвідки відповідно до вимог законодавства. Казино не має права інформувати клієнта про факт подання такого звіту (заборона tipping-off).
5. Відповідальність гравця
Кожен користувач платформи Vulkan Casino несе відповідальність за достовірність наданої інформації та за законність джерела власних коштів. Участь в азартних іграх дозволена лише особам, які досягли 21 року, згідно з чинним законодавством України.
Надання неправдивої інформації, відмова у проходженні верифікації або спроби використання платформи з шахрайською метою можуть призвести до блокування облікового запису та конфіскації коштів.
6. Зберігання документів
Усі KYC-документи та записи фінансових транзакцій зберігаються протягом щонайменше 5 (п'яти) років з моменту завершення ділових відносин або здійснення відповідної операції відповідно до вимог законодавства про фінансовий моніторинг.
7. Заключні положення
Vulkan Casino прагне створити безпечне та прозоре середовище для всіх своїх користувачів. Дотримання політики AML/KYC є обов'язковим для кожного гравця та вважається важливою частиною боротьби з незаконними фінансовими операціями у сфері онлайн-гемблінгу.
Для додаткової інформації або у разі запитань, пов'язаних з процедурою верифікації, гравці можуть звернутися до служби підтримки Vulkan Casino через розділ «Контакти» на офіційному сайті.